8檔市值型ETF怎麼選？必看分析教你如何比較！(0050.006208等)
禾日分享 8檔市值型ETF怎麼選？必看分析教你如何比較！(0050.006208等) 究竟投資台股大盤的方式有哪些呢？想選擇被動投資於台股大盤表現的朋友們，不妨參考在國內ETF行列中的這8檔市值型ETF，分別為0050、006208、0051、00733、006201、006204、0057、006203，至於該選擇哪一檔最具投資價值呢？可透過本文針對這8檔市值型ETF的完整分析，教會您如何比較之間的優劣，從而尋獲適合自己的投資標的！
市值型ETF是什麼？
所謂市值型ETF就是追蹤大盤指數發展，也可說是間接投資大盤的工具之一。為了認識市值型ETF就必須先瞭解大盤(整體市場的股票)的組成概念，在這簡單的說明一下，大盤的成分股排列順序是依照個股公司市值加權的方式，計算出公司市值規模大小，再依據市值規模由大至小排序所編製而成，賦有汰弱留強的機制，投資人免於自行更替成分股，因此，投資人買入市值型ETF就等同被動投資於大盤的市值發展，並以連動大盤的表現從而獲取對應的回報。
8檔市值型ETF 懶人包
8檔市值型ETF－簡介
◆元大台灣50(0050)：是追蹤 臺灣50報酬指數，投資者買入就等於持有台灣上市市值排名前50大公司之股票。
◆富邦台50(006208)：是追蹤 臺灣50指數，投資者買入就等於持有台灣上市市值排名前50大公司之股票。
◆元大中型100(0051)：是追蹤 臺灣中型100報酬指數，投資者買入就等於持有台灣上市排行51~150的中型公司之股票。
◆富邦中小50(00733)：是追蹤 台灣指數公司中小型A級動能50指數，投資者買入就等於持有台灣上市公司之中50檔中小型公司之股票。
◆元大富櫃50(006201)：是追蹤 富櫃五十指數，投資者買入就等於持有台灣櫃買市場中市值排名前50大公司之股票。
◆永豐臺灣加權(006204)：是追蹤 臺灣加權報酬指數，投資者買入就等於持有台灣上市股票中市值排行前200大公司之股票。
◆富邦台灣摩根(0057)：是追蹤 MSCI臺灣指數，投資者買入就等於持有從台灣50指數、台灣中型100指數及櫃買指數之中成分股，選取86檔股票。
◆元大摩臺(006203)：是追蹤 MSCI臺灣指數，投資者買入就等於持有從台灣50指數、台灣中型100指數及櫃買指數之中成分股，選取86檔股票。
8檔市值型ETF－成分股
◆投資組合「持股總數」：
1.元大台灣50(0050)：50檔
2.富邦台50(006208)：50檔
3.元大中型100(0051)：100檔
4.富邦中小50(00733)：50檔
5.元大富櫃50(006201)：50檔
6.永豐臺灣加權(006204)：200檔
7.富邦台灣摩根(0057)：86檔
8.元大摩臺(006203)：86檔
◆「10大持股」佔總資產權重多寡：
1.元大台灣50(0050)：68.21% (資料日期為111.3.11)
2.富邦台50(006208)：68.89% (資料日期為110.12.23)
3.元大中型100(0051)：23.11% (資料日期為110.3.11)
4.富邦中小50(00733)：61.56% (資料日期為110.12.23)
5.元大富櫃50(006201)：56.69% (資料日期為111.3.11)
6.永豐臺灣加權(006204)：42.92% (資料日期為111.1.26)
7.富邦台灣摩根(0057)：60.71% (資料日期為110.12.23)
8.元大摩臺(006203)：61.51% (資料日期為111.3.11)
8檔市值型ETF－配息
配息次數
ETF投資除了關注指數上所能獲取到的報酬之外，仍須加上配息的金額才能算是一檔ETF的總報酬，然而，配息金額會根據每檔ETF的股價及分配次數等因素而有所不同，為了掌握標的的配息相關資訊，從而確切得知一檔ETF的配息金額多寡，檢視標的的配息次數及除息日有其必要性。下圖為8市值型ETF的年配息次數及除息日資訊，提供讀者在投資前概覽確認。
必須注意的是，這8市值型ETF近年來的派發股息的穩定度不理想有富邦中小50(00733)及富邦台灣摩根(0057)，但關於不配息並不會造成任何損失而影響指數的報酬表現，僅是提醒各位讀者圖表上這兩檔ETF的資訊只可參考用。
年度殖利率表現
由於，常見選擇個股及市值型ETF進行投資的股民，在篩選標的進行比對的時候，過分留意於投資標的單一特質，譬如不是著重在派發股息的多寡，就是只關心股票價格的高低，然而，投資人如果想要客觀的分析一檔標的的股息多寡，其中的方法之一是將標的派息多寡與股價高低這兩大要素(股價.股息)一起進行比對，簡單來說，必須關注標的的股息與股價之間的比例，也就是市場常用的 股息÷股價 計算所得出的「殖利率」，因此，觀察「殖利率」能降低投資人因派發股利的多寡或是股票價格的高低誤判而盲目投資。
前往網站查詢：Goodinfo!台灣股市資訊網
| 年度 | 110 | 109 | 108 | 107 | 106 | 105 | 104 | 103 | 102 | 101 | 100 | 99 | 98 | 97 | 96 |
| 0050 | 2.48% | 3.71% | 3.61% | 3.55% | 3.05% | 1.28% | 3.01% | 2.43% | 2.4% | 3.54% | 3.45% | 4.02% | 2.21% | 3.9% | 4.03% |
| 006208 | 2.49% | 2.94% | 3.83% | 5.6% | 5.75% | 0.11% | 2.25% | 3.36% | 1.97% | 6.03% | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 |
| 0051 | 3.22% | 2.97% | 3.68% | 3.13% | 2.89% | 2.78% | 3.06% | 2.5% | 2.85% | 2.91% | 3.09% | 3.15% | 7.15% | 無 | 無 |
| 00733 | 5.3% | 1.59% | 5.38% | 沒有配息 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 |
| 006201 | 2.92% | 2.6% | 3.54% | 2.28% | 2.74% | 2.24% | 2.11% | 1.95% | 2.62% | 2.35% | 2.03% | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 |
| 006204 | 6.12% | 2.52% | 2.81% | 3.63% | 3.32% | 3.61% | 3.43% | 1.6% | 2.21% | 3.22% | 無 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 |
| 0057 | 沒有配息 | 沒有配息 | 沒有配息 | 沒有配息 | 沒有配息 | 4.22% | 沒有配息 | 沒有配息 | 沒有配息 | 沒有配息 | 沒有配息 | 沒有配息 | 沒有配息 | 沒有配息 | 尚未成立 |
| 006203 | 2.06% | 3.7% | 3.23% | 3.04% | 2.75% | 0.97% | 3.17% | 2.44% | 3.1% | 2.77% | 3.01% | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 |
8檔市值型ETF－成立時間
8檔市值型ETF成立時間長短，攸關其掛牌上市以來，遇過風風雨雨仍健在，且成立越久有更多資料可查詢，例如成長性、配息紀錄等。
8檔市值型ETF－資產規模
觀察一檔ETF的資產規模，主要目的是了解其ETF擁有多少資產，並根據資產規模的數據資料來衡量ETF流動性及風險，資產越大越多人持有，購買相較安心。
8檔市值型ETF－每日成交量
成交量代表交易過程中，買賣雙方成交的數量，若投資者顧慮買得到賣不掉的問題發生，請將其納入觀察指標。
8檔市值型ETF－管理費
這是每檔ETF每年都須支付的費用，並且無論盈虧都需要支付的費用，以每日提列按月支付的方式收取，是透過基金淨值中內扣，所以，被市場稱之為「內扣成本」，而非買賣時從交割帳戶中扣款產生的交易成本，常讓投資者在不知不覺當中無形的蒸發收益，因而被投資者稱之為「隱形成本」，然而，8檔市值型ETF的年度費用率皆不相同，因此成為投資者買入前的觀察指標之一。一般來說，投資人傾向選擇費用率收取較低的ETF，原因除了無論盈虧都須支付之外，費用率越低對總報酬率侵蝕越少，由此可知，費用率對總報酬具有一定程度的影響，但必須強調的是，管理費高低並不是篩選8檔市值型ETF的唯一準則。下方列表為8檔市值型ETF的年度費用率。
| 年度 | 0050 | 006208 | 0051 | 00733 | 006201 | 006204 | 0057 | 006203 |
| 110 | 0.46% | 0.35% | 0.79% | 2.43% | 0.93% | 1.17% | 0.74% | 0.45% |
| 109 | 0.43% | 0.36% | 0.67% | 2.54% | 0.95% | 1.62% | 1.03% | 0.46% |
| 108 | 0.43% | 0.34% | 0.66% | 2.45% | 1.24% | 1.5% | 1.14% | 0.47% |
| 107 | 0.44% | 0.32% | 0.71% | 2.4% | 0.85% | 1% | 1.25% | 0.49% |
| 106 | 0.42% | 0.41% | 0.68% | 尚未 成立 |
0.67% | 0.82% | 1.1% | 0.49% |
8檔市值型ETF－績效表現
對於選擇投資ETF的投資者，注重於一檔ETF的指數績效表現，因此，將其納入參考資料，雖然，過去不能代表未來，但具有參考價值。(若想更為客觀分析，請將上述提及到的要素統整並分析，例如：管理費、交易費用等。)
各年度基金報酬率
年度基金報酬率是指本基金資產價值，以 1~12 月完整曆年期間計算，加計收益分配後之累計報酬率。下方列表以收益分配均假設再投資於本基金所得出的報酬率。
| 年度 | 110 | 109 | 108 | 107 | 106 | 105 | 104 | 103 | 102 | 101 |
| 0050 | 21.77% | 31.63% | 32.97% | -4.89% | 18.39% | 18.67% | -6.08% | 16.96% | 11.59% | 12.43% |
| 006208 | 22.1% | 31.87% | 33.06% | -4.84% | 18.61% | 18.66% | -6.22% | 16.77% | 11.44% | 9.45% (101.6.22成立,所以此數據不是完整年度報酬) |
| 0051 | 42.57% | 28.02% | 29.96% | -7.88% | 26.73% | 7.21% | -15.25% | 3.74% | 18.33% | 12.76% |
| 00733 | 63.21% | 32.07% | 44.03% | -22.95% (107.5.4成立,所以此數據不是完整年度報酬 |
尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 | 尚未成立 |
| 006201 | 38.96% | 27.79% | 37.15% | -25.04% | 36.28% | -0.02% | -8.17% | 6.94% | 21.04% | 9.08% |
| 006204 | 31.88% | 25.32% | 27.17% | -5.44% | 18.46% | 15.02% | -7.55% | 9.92% | 14.16% | 12.33% |
| 0057 | 更新中.. | 31.76% | 32.83% | -6.27% | 17.68% | 16.18% | -8.35% | 15.9% | 11.83% | 12.26% |
| 006203 | 24.41% | 32.29% | 33.53% | -5.63% | 18.1% | 16.68% | -7.91% | 15.91% | 12.14% | 12.34% |
指數歷年走勢
由於，8檔市值型ETF上市時間都不相同，因此，無法確切的比對每檔市值型ETF過去每年整體的完整表現。讀者若想自行調整到理想的時間軸觀察指數過去的表現變化，可透過下方連結前往觀察喔！
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8檔市值型ETF－交易成本
ETF買賣交易費用
下圖以投資一張(1000股)