定期定額「億元級基金」有6檔！績效一表掌握　統一奔騰3年漲66.3％居冠

2024/04/23 15:54:07文／資深記者 李錦奇

定期定額投資基金，是不少投資人的選項，以3月的定期定額扣款金額來說，增加4.46億元至45.76億元，創下2022年6月以來新高，其中，台股基金定期定額扣款增加3.08億。進一步來看，該月有6檔台股基金扣款金額超過1億元，且三、五年期的績效都擊敗台股，以績效領先的統一奔騰基金為例，績效分別為66.3％、143.9％
 
這6檔億元等級的基金，其中，有3檔是統一投信旗下基金，包括統一奔騰、統一黑馬及統一大滿貫基金，3月定期定額扣款金額分別為1.7億、1.4億及1億。另外，統一全天候基金3月定期定額扣款金額暴增23.43%至9346萬元，離億元僅一步之遙，也是十大熱門台股基金中成長最快的一檔。
 

進一步檢視3年、5年績效，這6檔都優於台股和台股基金平均值，像是名列第一的統一奔騰基金，三年定期定額報酬率66.34%，遠高於台股基金平均值的37.01%及台股的23.91%。

再看五年績效，統一奔騰基金累計報酬率143.9%，超過台股基金平均值1倍，也大勝台股的43.5％。

展望盤勢，統一投信表示，中東地緣政治衝突升溫，使台股跟隨全球股市走跌，盤勢劇烈震盪，短線可能高檔整理。但今年台灣各產業進入復甦、美國經濟保持穩健，使台股企業獲利預估恢復成長。台灣科技業在AI產業鏈中扮演不可或缺的角色，AI應用陸續落地，也為台股相關供應鏈增添上升動能。故台股短線整理後，中長線仍有機會震盪走高，建議投資人善用定期定額持續參與股市，累積長期投資資本。