年終獎金怎麼用？新春理財調查揭密　中信銀發財水要送財富管理客戶

年終獎金怎麼用？新春理財調查揭密　中信銀發財水要送財富管理客戶

2024/01/25 11:27:45文／資深記者 李錦奇

年終獎金，你會怎麼用？中信銀行公布「2024新春理財趨勢調查」，結果顯示38%受訪者首重部份獎金投入理財規劃，其餘進行消費；24%受訪者預計全數投入理財規劃以達成理財目標。

調查顯示，14%受訪者預估年終獎金較去年成長，44%受訪者認為維持以往水平；獎金運用方面，超過七成受訪者今（2024）年最重要的理財目標為投資、資產增值，再者為退休規劃、旅遊，顯見對大眾而言，理財規劃與日常花費同等重要。

中信銀行觀察，旅遊成為受訪者今年最重要的理財三大目標之一，且平均分配於各年齡層，推斷因前幾年受新型冠狀病毒（COVID-19）疫情影響，普遍民眾對國外旅遊需求漸增。此外，隨著孩子漸長至大學以上階段，近六成家長將關注轉向「退休規劃」，提醒民眾除定期檢視退休進度，也應隨著年紀逐步調整風險性資產比重，避免退休金價值波動過大，降低退休生活品質。

中信銀行建議，可透過「全方位家庭理財健診」試算人生各階段理財目標及缺口，紀律準備，達成目標；更可使用優利定存、線上申購定期定額基金進行資產配置，例如即日起至2月29日推出的「美澳新錢優利超利high」，專案期間內以美元新資金承作，3個月及6個月年息最高6%，以及日前推出的「買基金免費用，終身0負擔」，鼓勵民眾透過線上定期（不）定額投資基金或智主投，該筆即享終身申購手續費0元及信託管理費0元優惠，養成理財規劃習慣，累積財富。

中信銀提醒，應先釐清人生階段中的理財重點，設立目標、按部就班達成，並善用理財建議，掌握年終獎金放大術。

中信銀行「2024新春理財趨勢調查」，是針對財富管理客戶透過網路進行。

迎接龍年即將來臨，中信銀行以「豐盈富足」為主題，發行限定年曆及發財金、發財水與客戶共享福氣，預計將於新春第一天開門營業日（2月15日）餽贈來行的財富管理客戶，限量8萬8888份，數量有限、送完為止。