局勢不斷變化 好好規劃保險 莊中慶：做出最好的選擇 為自己的未來加分

記者張辰卿/台北報導

疫情、俄烏戰爭、氣候變遷……2022 年是充滿各項變化與衝擊的一年，這些變化與衝擊，在在影響著每個人的生活與工作。

在保險業超過 20 年、專業管理與經歷豐富的台灣人壽總經理，同時也是社團法人中華保險與理財規劃人員協會（下稱 IFPA）理事長莊中慶指出，在不斷的變動中，保險是守護個人與家庭幸福，最好的工具之一。在變動的局勢下，民眾更該好好做出投保選擇、慎選適合自己的保險業務員，為自己與家人的未來做好最好的建議與規劃。

▲亞太保險獎是邁向成功與提升國際能見度的先行指標。(圖/中華保險與理財規劃人員協會提供)

保險業務員應具備 3 大能力，為客戶服務加分

然而保險業目前面臨「保險商品結構調整，從商品基礎轉為客戶基礎」、「數位化腳步加快，保險科技（Insurtech）的應用層面與場景更加廣泛」、「社會少子化與高齡化」以及「升息帶動責準金調整，保險商品跟著調整」4 大挑戰。莊中慶認為，民眾應選擇能迎向這些挑戰、不斷進步的優秀保險業務員，為自己服務。這優秀且能因應局勢的保險業務員，應具備以下 3 大能力：

能力 1：提供民眾到位的保險規劃

保險是從無形的商品化成相對艱深難懂的保單，以前民眾投保時多是以聽取保險業務員的建議為主；但現在拜科技進步所賜，網路資訊垂手可得，民眾投保前多會在各大保險公司官網、理財網站或論壇等查詢保單內容與評價，做好基本功課與研究，讓自己與業務員的銷售專業更為平等。解說只是業務員最基本的能力，能進一步用簡單清楚的邏輯提供到位的保險規劃，是業務員最重要的能力之一。

能力 2：專業的形象與服務

民眾在選擇保險業務員時，專業形象及服務也是評估其能力的一環。

形象不只是外在的服裝儀容，更重要的是其內在的專業與能力，是否願意進修學習、分享新知識；能否提供除了保險，甚至是更多其他的金融資訊，例如稅務、信託等。讓客戶在充分瞭解各方資訊後，作出最適合自己的選擇。

能力 3：善用數位工具

近年數位科技、網路投保崛起，讓民眾買保單有更多選擇，但業務員能否同時提升自己的價值，善用數位工具及社群平台，以最快速且完整的方式，幫保戶做好需求分析與理財規劃及建議 ? 面對地處偏遠或時間有限的民眾，懂得善用數位工具的保險業務員，將更勝一籌。

▲亞太保險獎大合照。(圖/中華保險與理財規劃人員協會提供)