8檔高股息ETF如何選擇？投資前您一定要看的比較分析！
禾日分享 8檔高股息ETF如何選擇？投資前您一定要看的比較分析！ 您還在為該選哪檔高股息ETF投資煩惱嗎？為了讓投資人能夠更容易掌握高股息ETF標的，本文透過全台股ETF名單中蒐集並整理出8檔屬於高息型行列的ETF推薦給各位進行挑選，這8檔台股高股息ETF分別為0056、00878、00900、00690、00701、00713、00730、00731，另外，本文除了有投資者最在乎的配息之外，還有其他投資前必須留意的重要資訊，以便各位評判投資與否。
8檔高股息ETF 懶人包
8檔高股息ETF－簡介
◆元大台灣高股息(0056)：是追蹤 台灣高股息報酬指數，投資者買入就等於持有台灣上市市值前150大公司之中具有高派發股息潛力的30間公司之股票。
◆國泰ESG永續高股息(00878)：是追蹤 MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，投資者買入就等於持有台灣上市及上櫃公司之中，MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上的30間符合永續與高息兩大關鍵核心表現的公司之股票。
◆富邦特選高股息30(00900)：是追蹤 特選台灣高股息30指數，投資者買入就等於持有台灣上市及上櫃中市值前200大公司之中的30間高股息的公司之股票。
◆兆豐藍籌30(00690)：是追蹤 藍籌30指數，投資者買入就等於持有台灣上市公司之中公司規模、營運穩定性、獲利能力及股利發放排名前30檔公司之股票。
◆國泰低波動股利精選30(00701)：是追蹤 臺灣指數公司低波動股利精選30指數，投資者買入就等於持有臺灣加權指數中波動最低的30檔公司之股票。
◆元大高股息低波動(00713)：是追蹤 台灣指數公司特選高股息低波動指數，投資者買入就等於持有台灣市值前250大公司之中的50檔高股利及低波動的公司之股票。
◆富邦臺灣優質高息(00730)：是追蹤 道瓊斯台灣優質高股息30指數，投資者買入就等於持有台灣上市櫃公司之中的30檔高盈餘品質與高股息的公司之股票。
◆FH富時高息低波ETF(00731)：是追蹤 富時台灣高股息低波動指數，投資者買入就等於持有台灣市值前150大公司之中40檔高股息及低波動的公司之股票。
8檔高股息ETF－成分股
◆投資組合「持股總數」：
1.元大台灣高股息(0056)：30檔
2.國泰ESG永續高股息(00878)：30檔
3.富邦特選高股息30(00900)：30檔
4.兆豐藍籌30(00690)：30檔
5.國泰低波動股利精選30(00701)：30檔
6.元大高股息低波動(00713)：50檔
7.富邦臺灣優質高息(00730)：30檔
8.FH富時高息低波ETF(00731)：40檔
◆「10大持股」佔總資產權重多寡：
1.元大台灣高股息(0056)：44.97% (資料日期為111.2.18)
2.國泰ESG永續高股息(00878)：39.54% (資料日期為111.2.18)
3.富邦特選高股息30(00900)：49.09% (資料日期為110.12.23)
4.兆豐藍籌30(00690)：69.31% (資料日期為111.2.18)
5.國泰低波動股利精選30(00701)：68.15% (資料日期為111.2.18)
6.元大高股息低波動(00713)：52.44% (資料日期為111.2.18)
7.富邦臺灣優質高息(00730)：58.57% (資料日期為110.12.23)
8.FH富時高息低波ETF(00731)：56.82% (資料日期為111.2.18)
8檔高股息ETF－配息
配息次數
擁有穩定的配息是選擇投資高息標的不可或缺的要素，因此，投資者在篩選高息標的時，為了確保高息標的能在確切的時間派發股息，檢視高息標的的配息次數及除息日有其必要性。下圖為8大高息ETF的年配息次數及除息日資訊，提供讀者在投資前概覽確認。
年度殖利率表現
由於，常見選擇高股息個股或ETF進行投資的股民，在篩選高息標的時候，過分留意於投資標的單一特質，譬如不是著重在派發股息的多寡，就是只關心股票價格的高低，然而，投資人如果想要捕捉並投資於表現優秀的高息標的，其中的方法之一是將標的派息多寡與股價高低這兩大要素(股價.股息)一起進行比對，簡單來說，必須關注標的的股息與股價之間的比例，也就是市場常用的 股息÷股價 計算所得出的「殖利率」，因此，觀察「殖利率」能降低投資人因派發股利的多寡或是股票價格的高低誤判而盲目投資。
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8檔高股息ETF－成立時間
8檔高息ETF成立時間長短，攸關其掛牌上市以來，遇過風風雨雨仍健在，且成立越久有更多資料可查詢，例如成長性、配息紀錄等。
8檔高股息ETF－資產規模
觀察一檔ETF的資產規模，主要目的是了解其ETF擁有多少資產，並根據資產規模的數據資料來衡量ETF流動性及風險，資產越大越多人持有，購買相較安心。
8檔高股息ETF－每日成交量
成交量代表交易過程中，買賣雙方成交的數量，若投資者顧慮買得到賣不掉的問題發生，請將其納入觀察指標。
8檔高股息ETF－管理費
這是每檔ETF每年都須支付的費用，並且無論盈虧都需要支付的費用，以每日提列按月支付的方式收取，是透過基金淨值中內扣，所以，被市場稱之為「內扣成本」，而非買賣時從交割帳戶中扣款產生的交易成本，常讓投資者在不知不覺當中無形的蒸發收益，因而被投資者稱之為「隱形成本」，然而，8檔高息ETF的年度費用率皆不相同，因此成為投資者買入前的觀察指標之一。一般來說，投資人傾向選擇費用率收取較低的ETF，原因除了無論盈虧都須支付之外，費用率越低對總報酬率侵蝕越少，由此可知，費用率對總報酬具有一定程度的影響，但必須強調的是，管理費高低並不是篩選8檔高息ETF的唯一準則。
8檔高股息ETF－績效表現
對於選擇投資ETF的投資者，注重於一檔ETF的指數績效表現，因此，將其納入參考資料，雖然，過去不能代表未來，但具有參考價值。(若想更為客觀分析，請將上述提及到的要素統整並分析，例如：配息、管理費、交易費用等。)
由於，8檔高息ETF上市時間有所不同，因此，無法確切的比對每檔高息ETF過去每年整體的完整表現。讀者若想自行調整到理想的時間軸觀察指數過去的表現變化，可透過下方連結前往觀察喔！
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8檔高股息ETF－交易成本
ETF買賣交易費用
下圖以投資一張(1000股)