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ETF是什麼?怎麼買?ETF投資前一定要知道的事。

 ETF是什麼?怎麼買?ETF投資前一定要知道的事。 投資經常聽到要分散投資,畢竟任何投資皆有風險,而在資金有限且沒時間研究的情況下,該如何選擇投資工具?那就是要推薦ETF給您,您一定會困惑ETF是什麼?怎麼是英文,對投資已經不理解又是英文是不是更增加學習得難度啊!並不是這樣喔!以下幫你解惑,分析ETF是什麼、有哪些可以投資、怎麼買、優缺點及投資前一定要知道的事完整解析,若您剛接觸投資,對投資工具想進一步瞭解,可以查看此篇 投資新手入門必學!10種最常見投資工具,一張表選對投資工具。

ETF是什麼?

ETFExchange Traded Fund的簡稱,中文稱呼為「股票型指數基金」,是基金的一種,而像股票放置交易所讓投資人自行買賣

每檔ETF都有特定的追蹤指數,根據追蹤的指數定期調整本身的投資標的,而指數內涵蓋許多股票,舉例來說就如美國SPY這擋ETF是追蹤美國最著名「標普500指數(SPX)」,投資者買入SPY等於買進美國500間頂尖上市公司,表示買入SPY這一檔ETF,就等同持有這500間公司的股票,然而,「標普500指數(SPX)當中如有不符合標準者,就會汰舊換新調整成分股,將符合資格者納入而不符合資格者剔除,維持並持續讓指數達成追蹤價值之目標,而追蹤標普500指數的SPY達到和指數一樣的投資表現。。

ETF有哪些?

1.股票ETF:主要投資於股票市場。

  • 區域型:投資特定區域的ETF,例如歐洲等區域。
  • 單一國家型:投資個別國家的ETF,例如台灣、美國、中國、印度、日本等。
  • 產業型:投資特定產業的ETF,例如科技指數、金融指數等。
  • 主題型:投資特定主題的ETF,例如高股息指數、AI等。

2.債券ETF主要投資於各種類債券。
追蹤、模擬或複製之標的指數成分為債券之ETF,提供投資人債券指數的報酬。

  • 公債:投資政府所發行債券之ETF。
  • 公司債:投資公司所發行債券之ETF。
  • 產業債:投資特定產業所發行債券之ETF。
  • 投資級債:投資特定債券評級水平之ETF
  • 新興市場債:新興市場國家或公司所發行之ETF。
  • 高收益債:信用評等低於BBB或Baa3級之ETF。

3.商品ETF:主要投資於商品原物料市場。

  • 能源:例如石油ETF。
  • 貴金屬:例如黃金、白銀ETF等。
  • 工業金屬:基本金屬、銅、鎳等ETF。
  • 農產品:例如黃豆ETF等

4.外匯ETF:主要連結匯率或相關指數。

5.房地產型ETF:主要投資於REITs(不動產投資信託)

6.另類ETF:主要可分為槓桿型ETF及反向型ETF:

  • 槓桿型:投資指數報酬正向倍數之ETF。
  • 反向型:投資反向倍數之ETF。

ETF怎麼買?

首先,你需要有證券戶(可與購買股票的證券戶相同),如果沒有證券戶,可以在線上就能開戶,若不安心也可以到臨櫃辦理,臨櫃辦理請先準備雙證件、印鑑和些許現金(千元左右,開戶存款用)到「證券商」開戶

不知道有哪些證券商可以點此查詢
線上開戶可觀看此篇:元大線上開戶註冊教學,3分鐘快速完成開戶。

ETF投資前 必知事項!

ETF投資成本費用

ETF是基金的一種,因此會有管理費(經理費、保管費等內扣費用, 在台灣證券商交易時需支付手續費、證交稅等交易成本。

◆交易費用

手續費:在買賣ETF交易時收取的0.1425%手續費與股票相同
證交稅:在賣出ETF時所收取的0.1%證交稅較於股票收取的0.3%便宜

◆內扣費用

經理費保管費其他費用:屬於隱藏成本,時常讓投資者在不知不覺當中無形的蒸發收益,扣款方式淨值中內扣舉例:元大台灣50ETF為0.355%/365=0.0009726%,而每天內扣在基金總資產的0.0009726%,一般來說,幾乎都是每日提列,按月支付的方式

淨值查詢:台灣證券交易所即時淨值

ETF折溢價

ETF的價格可分為市價及淨值,ETF的價格以淨值為基準,所以,比淨值便宜的市價為折價,相反,比淨值貴的市價為溢價,購買前可以先查詢,避免買貴。

折溢價查詢:台灣證券交易所折溢價

市價:是市場上買賣雙方成交而得來的結果。
淨值:由基金所持有的財產的市價來計算。

舉例:0050 ETF為例,目前市價是$132.15,淨值是$132.02,由上述可得知,132.15市價比132.02淨值高,從而得知溢價0.13,等於用較多的資金買入其ETF。

ETF資產規模

資產規模主要證明其ETF有多少資產,許多投資者會根據資產規模來衡量ETF流動性及風險,資產越大越多人持有,購買相較安心

*110.5.24 禾日更新

ETF成交量

成交量代表流動性,投資者顧慮買得到賣不掉的問題,若您有此疑慮可將其納入觀察指標,尤其是零股投資台灣ETF的投資人,要特別注意成交量的數量。

ETF配息

對某些ETF的投資者來說,有穩定的配息是不可或缺的部分,然而,並不是每檔ETF都有配發股息,如果想要投資ETF固定配息帶來收益,在購買前一定要先看一下此檔ETF的公開說明書上面皆有註明(舉例如下圖),也可透過財經網站查詢其ETF資料是否有穩定配息的狀況,避免購買到無法穩定配發股息之ETF。

*配息資料查詢:MoneyDJ理財網

*元大台灣50ETF 簡式公開說明書

ETF下市規定

投資ETF像買入一籃子水果,各式各樣的水果同時擁有,言歸正傳就是期待分散風險、安全投資,但實際上並不是每檔ETF都可以放長線,甚至作為存ETF的選項,因為ETF跟股票一樣有下市風險,簡單之,ETF如果跌太多導致規模縮模(淨
資產價值)太小的話,就可能面對被清算的命運,被清算也就是一般投資人理解的下市。

依據金管會規定ETF下市規定:

◆證券投資信託ETF:

・最近30個營業日平均規模低於終止門檻
・股票ETF規模低於1億元
・債券ETF規模低於2億元
*符合上述就達下市門檻

◆期貨信託ETF

・淨值跌破發行價 90%
・期貨ETF平均規模低於5千萬元
*符合上述狀況就進行下市及清算程序。

舉例:如果一檔ETF發行價為50元,當ETF淨值連續30日跌落不到5元的水位就應該下市。另外,2020年因為石油價格崩跌,證交所也修訂ETF管理規定,在產品淨值跌到零或為負時將強制下市。

總結

您沒時間研究股票又不想把雞蛋放在同一個籃子裡,ETF是不錯的選擇可將資金分散分險,只是要注意每檔ETF各自追蹤的指數不同,再買進前請先瞭解,且別只看名稱,要注意ETF的追蹤標的!有些ETF為了吸金,將命名為較受歡迎的名稱,交易前請先檢視ETF的成分股交易前請注意成交量太小,成交量越大,流動性越好,成交量太小,怕買得到卻賣不掉的問題發生。對投資台灣ETF有興趣的您可以觀看 元大台灣50(0050)vs富邦台50(006208)如何選擇? 及 元大高股息(0056)vs國泰高股息(00878)如何選擇? ,而對投資美股ETF有興趣的您可以觀看 標普500指數ETF:SPY・VOO・IVV如何選擇? 及 美股高股息ETF:VIG・VYM如何選擇? ,還有許多不錯的ETF會陸陸續續分享給大家。

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