【鉅亨買基金】資產規模年增4成創新高！投資8大預測一次看　建議這樣佈局

2024/01/24 16:58:05文／資深記者 李錦奇

台灣最大的民營基金交易平台「鉅亨買基金」，去（2023）年總資產規模年增40％，再創新高，近三年資產管理規模成長率達155％，近一年用戶成長12.6％。總經理張榮仁透露，主要是重視用戶體驗，不斷優化使用介面，推出新功能，加上自家的投資研究部，提供投資研究報告，都是與同業競爭的武器。

張榮仁表示，單是去年就陸續推出十幾項優化項目，其中，基金動態搜尋及Fund口袋兩功能，更是業界首創。

張榮仁說明，台灣共同基金超過4000檔，基金分類也多達數百項，要從茫茫大海裡挑出符合自己需要的基金，一直困擾基金族群，「鉅亨買基金」官網的「基金動態搜尋」主要是以漏斗式的搜尋邏輯，結合一層層的動態篩選，可大幅收斂選項，幫助投資人更快、更精準搜尋基金。

Fund口袋機制則是基金業界首創的虛擬帳戶管理服務，類似抽屜收納的概念，用戶可依照投資目標、需求或習慣，進行資產分組，例如「我的旅遊金」、「大寶的教育基金」，還能設定目標金額並追蹤達成率，容易掌握每個口袋的投資狀況。

張榮仁指出，隨著投資人自主理財意識抬頭，加上疫情對金融數位化的推波助瀾，基金交易加速由實體轉為線上，也帶動基金交易平台業務近年大幅成長。由於0手續費已是各家平台的基本配備，因此鉅亨買基金更著重投資人的「使用者體驗」。去年辦了17場投資說明會，對客戶關懷的電話達2萬通。

張榮仁相當重視用戶意見，只要有意見回饋，信件副本都會寄送到他的信箱，由他親自召集同仁開會討論，追蹤優化進度。過年後，鉅亨買基金也將發表基金平台唯一的「低檔投資方案」。

▼圖說：鉅亨買基金總經理張榮仁(圖右)，投資研究部門主管羅瑤庭（圖右）。(圖/記者李錦奇攝影）

鉅亨買基金今天也發表了今年的全球投資展望，一共有八大市場預測（如下圖，記者李錦奇攝影），「鉅亨買基金」投資研究部門主管羅瑤庭說明，美國今年如果降息，應是以預防式為主旋律，原因是美國經濟今年如果沒有衰退，聯準會沒有理由降息，而是預防經濟衰退的降息動作，這對新興市場債與美股有利。

羅瑤庭也指出，通用人工智慧今年可望出現，AI會持續有重大成果出現，不會是曇花一現，也不是炒作話題，有了美股與AI提振，將有利台股。

羅瑤庭建議，今年積極的投資人可以美國成長股為主，台灣股票基金為輔。穩健的投資人則可考慮投資等級債券基金為主，以美股基金來助攻。保守投資人以全球平衡型基金作為核心，非投資等級債券基金作為衛星基金布局。

去年，台灣境內外基金(不含ETF))總資產規模成長11％，但鉅亨買基金規模大幅成長40％；而投入本金達300萬以上的客戶，年增23％，其中，千萬規模的客戶也成長19.2％，顯示中高資產客戶偏愛在「鉅亨買基金」下單。