摩根士丹利財富部門「洗錢防制」未改善？聯準會喊查

商傳媒｜記者楊金銘／綜合報導

綜合外媒報導，曾在2021年捲入委內瑞拉前石油部長洗錢調查的摩根士丹利(Morgan Stanley)財富管理部門，近期又遭到美國聯準會調查。由於摩根士丹利近期又擴展拉丁美洲業務，知情人士透露，聯準會一直在調查摩根士丹利在接受外國人客戶之前，到底如何審查他們的資金來源。

聯準會私下譴責摩根士丹利「沒有達到要求的所有改變」，摩根士丹利財富管理部門負責人賽珀斯坦(Andy Saperstein)則表示，「一直在與聯準會官員會面，討論團隊該如何處理這些被發現的問題」。

外國富豪雖然是摩根士丹利財富管理部門一個較小的業務單位，但卻是重要的資金流入來源，約占總收入50%，這個業務單位管理客戶總計高達5兆美元(約新台幣160.8兆)的資產，特別是在過去5年，摩根士丹利還擴大招募力道，專門為海外富豪，尤其是拉丁美洲客戶提供服務，而這類服務對拉丁美洲客戶來說是相對稀少。

不過，聯準會在2020年左右、發現摩根士丹利缺乏審查外國理財客戶的風險控管措施，當時聯準會提供該銀行一份「亟待解決的清單」，但等到2021年監管機構再次審視時，竟發現清單上許多項目依舊沒解決，直到去年聯準會再度審查，驚覺「情況依舊」。

對於聯準會的審查，摩根士丹利的競爭對手高盛集團也面臨相同考驗，甚至因而僱用數百名相關人士，以解決聯準會所發現的運營缺陷。