領息多少自己訂！中租基金平台推「樂領金」　幫存股、退休族打造現金流

領息多少自己訂！中租基金平台推「樂領金」　幫存股、退休族打造現金流

2023/11/08 19:40:32文／資深記者 李錦奇

想領息多少自己訂！中租基金平台推出「樂領金」專案，針對存股和領息族群打造現金流專案投資計畫，提供3種基金投資方式，包含自選配息基金申購、中租母子盈利Pay、中租母子月月領，投資人可以自己設定資金提領比例，設定每月提領申請日期，按照自己的規劃與需求來領息。

中租基金平台總經理蘇皓毅（如上圖，記者李錦奇攝影）表示，「樂領金」是回應台灣人偏好月月領息與固定提領資金的需求，3種投資方式之中，建議小資族可以選單筆或定投配息型基金方式入門，投資門檻很親民，只要3000元起，即可藉由基金自身的配息機制，實現類似每月加薪、季度獎金入帳的小確幸。

手頭資金充足的投資人，則可運用中租新推出的2種母子基金提領機制，其中，「中租母子盈利Pay」適合偏好有獲利、再分紅的投資人，投資門檻18萬元起，可設定資金提領比例、每月提領申請日期。

中租投顧戰略發展部專案負責人沈育純說明，以「中租盈利Pay」為例，假設投資人投資20萬，設定提領10%資金及半年後的每月5日申請提領，等時間一到，系統就會依市值自動計算提領金額，假設半年後市值已增值到22萬元，系統會依提領計畫，將母基金做部分贖回變現，再把預設提領的10%約2.2萬元，撥入投資人帳戶。

沈育純說，如果投資人沒有取消或改變計畫，下個月就會繼續提領市值的10%金額入帳，以此類推。不過「盈利Pay」因為是有獲利再提領，如果提領計算日沒有達標，當月不會啟動提領，以確保盡量不要領到本金。如果投資人想停止領金，只要改變提領申請日，例如延後到1年後，則母子基金機制繼續投資，直到投資人設定的提領日到了，再重新啟動提領。

至於第3種投資方式：「中租母子月月領」，則適合追求每月提領資金的屆退或退休族群，作為創造第二個月領退休金的來源，投資門檻30萬元起，之所以比前一種為高，是因投資本金得要比較充裕，才能創造每月領息的本錢。

沈育純說，選擇這種方式的投資人，不需要設定獲利目標，只要選擇資金提領比例，例如選擇5％，在每個月的5日提領申請，則日子一到，系統就會自動贖回部分基金，變現發錢給投資人。

「以上2種方式，投資人可從中租基金平台精選的基金清單中，選出1檔母基金與1檔子基金，作為投資組合，但建議至少3年後再開始提領資金，否則基金還沒賺到錢，投資人可能會領到本金，會減弱長期投資效益與意義。」沈育純說。

至於基金清單，是中租基金平台從上架的3千4百多襠基金中，依照風格、績效、波動度等指標，精選出50檔，提供投資人選擇，中租基金平台每半年會重新審視，調整基金清單。

財政部統計最新數據顯示，民國110年全台灣有649萬人申報股利所得，占總申報人數的五成以上，顯示打造被動收入，已成為全民運動。

中租基金平台董事長陳俊傑（如上圖，記者李錦奇攝影）指出，投資人透過基金平台申購共同基金的規模日漸增長，尤其經歷數位轉型的疫後時代，訴求零手續費、線上申購便捷的基金平台近年大受民眾青睞，「中租基金平台」隨時都準備好迎接挑戰，持續朝提高市占率的目標前進。

中租基金平台總經理蘇皓毅也分享，基金平台產業發展已從1.0進化到3.0的時代。中租投顧自2002年成立線上基金超市，等同於開啟了基金銷售1.0的電商平台之路，但光是產品上架還不夠，基金平台2.0階段更側重的是投資解決方案的推陳出新，中租基金平台前年領先業界推出全台唯一不分境內外基金，皆可跨品牌投資的母子基金「中租母子鎖利GO」，去年股債市場在喘息，但中租並沒有停下腳步，而是開始進行基金平台3.0的布局，今年陸續推出「樂養兒」子女教育金專案投資計畫、「樂領金」打造現金流專案投資計畫，將理財結合樂活，走入親子育兒、提倡存基金打造現金流等各種場域，貫徹快樂投資的宗旨。