ETF超級除息日！29檔週四配息看表秒懂　0056來源29％是平準金

2023/10/17 17:35:02文／資深記者 李錦奇

ETF超級除息日即將到來！共計有29檔將在本週四（10月19日）除息，想要參與領息的投資人，最晚要在明（10月18日）買進，就能在11月14日或17日領到配息。

這29檔ETF，有股有債，其中不乏投資人熟悉並喜愛的ETF，例如國泰台灣領袖50（00922）、元大高股息（0056）、富邦台灣中小（00733）、群益半導體收益（00927）、中信台灣智慧50（00912）、永豐台灣加權（006204）、富蘭克林華美台灣Smart ETF基金(00905)。

先前，各家投信已經公告第一階段初估，這兩天經第二階段評價後，絕大多數確認配息金額都跟初估一樣，沒有變動，只有永豐台灣加權（006204），實際配發金額由3.88元，調高至3.959元。

國泰台灣領袖50 (00922)，因為跟國泰永續高股息ETF (00878)，同樣都是追蹤MSCI指數，因此有「00878姊妹檔ETF」稱號。

10月初，00922宣布預估配息金額後，成交量及受益人數大幅攀升，10月以來(截至10/13)基金規模從52.5億元，成長至72.5億元，增幅達38%，是國內所有ETF中規模成長幅度之冠。

國泰投信ETF研究團隊表示，投資人看好台股第四季漲升行情，持續透過買股、買台股基金、ETF進場布局，00922目前股價為16.3元，若小資族月月存5000元，大約3~4個月即可存到一張，張數累積有感；而會直接影響報酬率的經保費，相較市面其他市值型ETF 約介於0.185%~0.355%間，00922僅0.235%，對存股族、小資族來說相對好入手。

另一檔人氣ETF：元大台灣高股息(0056)，目前受益人高達93萬人，這次要配息1.2元。值得一提的是，這次配息有57％來自股利，收益平準金佔29％，換股而來的交易獲利佔12％，資本公積佔2％。

另一檔要除息的元大美債1-3年(00719B)，本季每單位配發0.41元，以17日收盤價計算，年化配息率約為5.2%，創基金成立以來歷史新高，且超越美國長天期公債與台股大盤殖利率最高年度2022年的5.1%。

元大投信表示，對於預測美債殖利率將維持相對高檔的區間，且無意承擔長債利率風險的投資人，可適時關注美國短期公債的高殖利率與受利率波動影響性低特色，短天期債券由於距到期天數短，價格波動較中、長天期債券為低，本身又具有美元資產性質，適合手上有閒置資金的投資人進行停泊。

元大投信提醒，投資人參加ETF配息時，應留意配息率是否與追蹤指數息率差異太大，參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率，配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。元大美債1-3年(00719B)為新台幣計價，投資美元計價標的，加上平均存續期間短，投資時須留意淨值受新台幣兌美元匯率影響程度。

群益投信旗下有5檔ETF，都將在19日除息，收益分配發放日都是11月14日。其中，群益半導體收益ETF(00927)每受益權單位預估配發0.22元，與前次配息金額一樣，這也是今年6月6日掛牌上市以來第二次配息。

永豐投信表示，00888及00907近一年配息組成狀況來看，平均8成以上來自成分股的股息，相當符合息收型ETF以「股息」為主要收益來源的投資訴求，也相對適合作為長期存股標的。