國泰證券、期貨APP當機風波 金管會裁罰金額出爐

商傳媒｜記者穆大／整理報導

國泰證券及國泰期貨APP，在今年7月接連當機，引發用戶不滿，金管會也對此做出裁罰。首先，在國泰證券方面，分別在7月5日及10日發生當機，當時有不少網友PO文表示崩潰，金管會官員當時也就此回應，「證券APP不論當機多久，都會影響到投資人權益，是不允許發生的」。

證期局對國泰證券以違反證券商管理規則第2條第2項規定，依證券交易法第66條第1款規定予以警告處分，並依證券交易法第178條之1第1項第4款規定裁處150萬元罰鍰。

金管會裁罰書列出「國泰證券」5大缺失，包括：1、國泰證券未確實對憑證系統連線機制進行參數容量測試；2、未確實執行應用系統壓力測試作業、而且所訂網際網路下單服務品質作業細則；3、未包含完整的交易安全性及穩定性規範；4、未訂定憑證系統故障復原標準作業程序；5、憑證系統資料庫主機未有足夠的資源配置等缺失情事。

另外，金管會同步對「國泰期貨」開罰60萬元，其缺失包括：1、爲網際網路下單服務品質標準訂定之項目未包含交易安全性及交易穩定性；2、憑證系統壓力測試報告未以不同帳號同時進行驗章之方式進行測試；3、未訂定憑證系統故障復原標準作業程序；4、未對憑證系統與資料庫連線機制進行參數容量測試，未落實所提改善措施配置足夠電腦系統資源等。

證期局指出，國泰期貨僅以「單一帳號」進行每分鐘不同次數的驗章測試，而未以不同帳號同時進行驗章的方式進行測試，致使無法確實評估電腦系統妥適容量，且壓力測試未完善，是交易系統異常的主因。